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產品創新打破保本基金同質性 東方合家保本正在發行

時間:2016-05-09 來源:【上海證券報】



2015 年下半年股市下挫,投資者的風險偏好明顯下降,加之今年以來震蕩調整的市場行情也令避險情緒更加濃厚,保本基金也隨市迎來了發行密集期。但是在3月,保本基金無論是發行數量還是發行規模都出現下行趨勢。據同花順 iFinD統計,3月僅發行保本基金8只,發行份額自201511月以來首次低破200億元。究其原因,市場趨于飽和的同時,保本基金的同質性也是令投資者關注度下降的重要原因。而正在發行的東方合家保本,憑借“兩年全開放(建倉期除外)、季度收益可分紅”兩大特色,為投資者提供了更多更新選擇。

在我們一生的理財規劃中,保本基金作為“穩健型”理財產品,在資產配置中起到至關重要的作用,配置一定比例是理性投資的明智之選。但是目前保本基金的同質性十分明顯。從產品設計來看,目前發行的保本型產品多采用基于VaR的風險乘數全程可變的CPPI策略,保本周期以2年或3年為主。此外部分保本基金還設計了目標收益觸發條款,即基金累計凈值增長率連續一定的工作日達到規定收益率,保本周期即可提前結束。

相比之下,東方合家保本顯得與眾不同,從客戶角度出發,設計了更“善解人意”的季度分紅方案。資料顯示,若每季度最后一個交易日收盤后,東方合家保本每份基金份額可供分配利潤大于0.02元,則基金在次月起15個工作日內就可供分配利潤進行分紅,每年最多分紅4次。這一機制不僅能夠幫助投資者指數沖高后及時落袋為安,而且在市場向好之際,每個季度都有一定的分紅資金,有助于提高投資者的資金流動性。同時,該基金除封閉建倉期外的保本周期內可自由申贖,讓客戶有最大程度的自主權,投資人者可根據市場變化及自身資金狀況等因素靈活進出,但未持有到期的不保本。

 當下,投資者偏好低風險產品的市場氛圍有利保本型產品的發行,但現階段債市收益率偏低以及股票市場的結構性震蕩行情也給保本型產品成立的運作帶來難度。中銀國際證券指出,對于此類產品的挑選,傾向于選擇其中由有過同類產品管理經驗,且歷史業績穩健的管理者所管理的產品。以東方基金為例,據同花順iFinD顯示,截至2015420日,旗下東方贏家保本和東方保本分別以1.25%0.96%的總回報在同類基金中排名第34。




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